INGYENPÉNZ A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSHOZ: MIKOR HAGYTUNK EL A DINNYE SZEZON ELŐTT?
A Bankmonitor legfrissebb statisztikái rávilágítanak, hogy a 2025-ben nyugdíjmegtakarítást indító ügyfelek 89%-a nem veszi igénybe a maximális állami támogatást. Ez nem csupán figyelmetlenség, hanem komoly anyagi hátrányt is jelent. A legtöbben évi 650 ezer forintnál kevesebb megtakarítást eszközölnek, ami jelentős mértékben csökkenti a kapható szja-visszatérítést, vagyis a „jóval” a zsebükből hagyott összeget. Az állami támogatásnak köszönhetően, az adóbevallások során igényelhető visszatérítés valójában „ingyenpénz”, amely igazán könnyedén elérhető, de elhanyagolt.
KEVESEBB MINT 11 SZÁZALÉK FELETT BIZTOSÍTJÁK A TÁMOGATÁS MAXIMALIZÁLÁSÁT
Jelenleg mindössze a megtakarítók 10,8%-a fekteti be a szükséges évi 650 ezer forintot, így maximálisan kihasználva az állami támogatást. Fontos hangsúlyozni, hogy ennek eredményeként jelentős szja-visszatérítést, összesen évente akár 130 ezer forintot is megkaphatnának, ha a megfelelő lépéseket megteszik a nyugdíjbiztosításuk keretein belül.
ÁTLAGOS MEGTÉRÜLÉS: MENNYIT TESZNEK FÉLRE A MAGYAROK?
Az átlagos nyugdíjbiztosítást indító megtakarítók évi 389 973 forintot tesznek félre, ami havi szinten körülbelül 32 500 forintot jelent. Ezzel az összeggel az állami támogatás körülbelül 60%-át kihasználják, ami körülbelül 78 ezer forint szja-visszatérítést hoz össze. A medián megtakarítás ennél valamivel alacsonyabb, évi 360 ezer forint, amely már csak 55,4%-os támogatási arányt ér el, így az évente visszajáró összeg 72 ezer forint.
PÉNZÜGYI TUDATOSSÁG: HOVA TARTOZIK ÖN?
Egy elgondolkodtató kérdés áll előttünk: vajon Ön is azok között van, akik tudatosan figyelnek a pénzügyeikre? A Bankmonitor szerint a nyugdíjmegtakarítók 88,8%-a elhanyagolja az adóvisszatérítések maximalizálásához szükséges befizetéseket, ami egyfajta „ingyenpénz” kihagyását jelenti. E helyzet megoldása érdekében érdemes lépéseket tenni a tudatosabb megtakarítás felé, hiszen egy ilyen kedvezmény rendkívül komoly előnyöket rejthet magában.
Bár sokan nem tudnak róla, a nyugdíjbiztosítás nem csupán egy pénzügyi termék, hanem egy lehetőség a jövőjük biztosítására is.