Nincs kedvük adózni a kisbefektetőknek
Az idei év első negyedében a befektetési szolgáltatóknál kezelt tartós befektetési számlák (TBSZ) száma több mint 61 ezerrel növekedett, elérve a 580 ezret. Ez a szám az előző évhez képest csaknem 30 százalékos bővülést jelentett. A szakértők, többek között a BiztosDöntés.hu munkatársai, úgy vélik, hogy a növekedés fő oka a tartós befektetések hozamainak adómentessége. Az iparági szolgáltatók is ösztönzik a hosszú távú befektetéseket, különböző akciók révén segítik az új számlák nyitását.
Változások a jövőben
2026 májusára a középpontba kerülnek a vagyonadó, bizalmi vagyonkezelés, alapítványok és magántőkealapok kérdései. A Klasszis Investment & Wealth Management Summit konferencia lehetőséget ad arra, hogy a résztvevők megismerjék a legfrissebb információkat és szakértői véleményeket a témában.
Számok és statisztikák
A tartós befektetési számlák népszerűsége az előző évhez képest drámaian nőtt, amelynek tükrében a statisztikák szerint a számlák bővülése 11,8 százalékra rúgott az elmúlt év végéhez képest. Ennek egyik szakértője, Gergely Péter a BiztosDöntés.hu-ról, hangsúlyozza, hogy az új TBSZ-ek esetében a hozamok adómentessége korábban háttérbe szorult, és most újra irányponttá vált.
Adózási kérdések
A kormány 2023 nyarán bevezetett új törvényei között szerepelt a 15 százalékos kamatadó mellett az úgynevezett szociális hozzájárulási adó (szocho) bevezetése is, amely csökkentette a megtakarítások nyújtotta lehetőségeket. Ugyanakkor a TBSZ-ek kiemelt helyzetben maradtak, mivel az új adó terhei alól mentesültek, ami cselekvésre ösztönözte a befektetőket, hogy új számlákat nyissanak.
A TBSZ-ek jövője és az iparági reakciók
Az adótörvények szigorodása láthatóan új lendületet adott a TBSZ-ek iránti keresletnek. Ezen túlmenően az online számlanyitás egyszerűsítése is hozzájárult a vágyakozáshoz, amely még inkább felerősítette az új befektetések iránti érdeklődést. A pénzügyi szolgáltatók, például a HOLD Online, a Gránit Bank és az Erste, szintén ellátják az új TBSZ-es akciókat, amelyek célja az ügyfelek hosszú távú elköteleződése.
Fókuszban a junior befektetők
A pénzügyi szolgáltatók a TBSZ nyújtotta lehetőségeket a fiatal szakmunkások, mint például a 18-30 év közötti ügyfelek körében is promotálják. A digitális platformok révén a TBSZ fogadási költségek csökkentésével és az ügyfelek döntéseinek biztosításával biztosítják a befektetések sikerét.