Sok magyar hatalmas pénzt hagy az asztalon
A magyar felnőttek többsége nem rendelkezik elegendő információval az elérhető nyugdíjpénztári hozamokról és az igénybe vehető adóvisszatérítésekről. Ez derül ki az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) által készített reprezentatív kutatásból. Az öngondoskodásra való felkészülés érdekében a munkáltatók szerepvállalása kulcsfontosságú lenne, ami az állam kedvezményes közterheivel, például a SZÉP kártyához hasonló ösztönzőkkel támogatható.
Nyugdíjpénztári megtakarítások hazai helyzete
A felmérésben résztvevők körében csupán a válaszadók közel negyede rendelkezik nyugdíjpénztári megtakarítással. Ez az öngondoskodási forma leginkább a negyvenes és ötvenes éveikben járó, diplomás, vagy a magas jövedelműnek tartott csoportok körében népszerű, ahol a megkérdezettek harmada tagja valamilyen nyugdíjkasszának.
Hozamok és tudatosság
A nyugdíjpénztári szektor tavalyi átlagos hozama 8,8%-ot ért el, amely ismét felülmúlta az inflációt. Ennek ellenére a válaszadók kétharmada nem volt tisztában a hozamok mértékével, és sokan a valóságosnál alacsonyabb értékeket adtak meg. Ugyanakkor a válaszadók mindössze egyötöde becsült túl optimistán a 2025-ös hozamok terén.
Tudatosság növelésének szükségessége
A kutatás arra is rávilágított, milyen hozamokat érhettek el a kasszák az elmúlt évtizedekben. Az MNB adatai szerint az ágazat éves átlagos nettó hozama 6,36%-ot mutatott. A megkérdezettek közel egyharmada megfelelően jelölte meg az 5-10%-os sávot, viszont tízből négyen alulbecsülték a pénztárak teljesítményét, míg egy negyedük a valóságnál kedvezőbb eredményre tippelt.
Felhívás a tudatosság növelésére
Mohr Lajos, az ÖPOSZ elnöke hangsúlyozta, hogy a tájékozatlanság veszélyes következményekkel járhat. Kiemelte, hogy ez hozzájárulhat ahhoz, hogy sokan lemondanak az öngondoskodás ezen formájáról, amely elengedhetetlen az időskori anyagi biztonság megteremtéséhez.