Milliárdok érkeztek a magyarok számlájára: rekordot döntött az adó-visszatérítés
Az idei adóbevallási időszak végére véglegessé váltak a számok: az OTP Egészségpénztár és az OTP Nyugdíjpénztár tagjainak egyéni számláira összesen több mint 13,6 milliárd forint adó-visszatérítés érkezett a 2025-ös évi befizetéseik után. Ez az összeg közel 19%-kal haladja meg a tavalyi rekordot, ami azt jelzi, hogy a lakosság egyre tudatosabban és nagyobb mértékben él az önkéntes pénztári tagság adta lehetőségekkel.
Növekvő visszatérítések mindkét pénztárnál
A tavalyi befizetések után az önkéntes egészség- és nyugdíjpénztári tagok idén is a 20%-os adó-visszatérítést igénybe vehették, amelyet a Nemzeti Adó- és Vámhivatal a határidőt követően, 2026. június 19-ig utalt át a pénztári egyéni számlákra. Az OTP Pénztárak összesítése szerint mindkét pénztár esetében jelentős növekedés tapasztalható a tagok által visszautalt összegben a tavalyi évhez képest.
Az OTP Egészségpénztár tagjainak számláira közel 7,5 milliárd forint érkezett, ami 23%-os növekedést képvisel a korábbi évhez viszonyítva. Ezzel szemben az OTP Nyugdíjpénztár tagjai több mint 6 milliárd forint visszatérítésben részesültek, ami közel 14%-kal magasabb, mint az előző év hasonló időszakában tapasztalt összeg.
A tudatos öngondoskodás növekvő trendje
A visszatérítés összegének emelkedése azt mutatja, hogy a pénztártagok egyre jelentősebb összegeket fektetnek be egészségügyi és nyugdíjcélú megtakarításaikra, mindeközben pedig tudatosan kihasználják az állam által kínált adóelőnyöket. A tagdíjbefizetések bővülése mellett a tagság folyamatos növekedése és a meglévő tagok magasabb befizetési hajlandósága is megfigyelhető. Például, az OTP Egészségpénztárnál a legnagyobb egyéni befizetés 3,3 millió forintra rúg, ami jól illusztrálja, hogy az egyes tagok egy része már kiemelkedően magas jegyzeteket is hajlandó félretenni az egészségügyi célú megtakarításaik érdekében.